Warum Dividendenstrategie ?

Passives Einkommen mit Dividenden-Aktien


von Team Krawattenlos

Mit der Dividendenstrategie ein passives Einkommen mit Aktien aufbauen

Es freut uns, dass Du auch Du dich für den Aufbau eines passiven Einkommens mit Aktien interessierst. Die Dividendenstrategie ist für dieses Anliegen übrigens bestens geeignet. Aus unserer eigenen Erfahrung können wir dir versichern, eine Investition in Dividendenaktien ist genau das Richtige, wenn es um einen nachhaltigen Vermögensaufbau geht. Wir vom Team Krawattenlos sind Vollblut-Investoren und Experten rund um das Thema Dividendenstrategie. Warum Dividendenaktien unsere bevorzugte Anlageklasse sind und wie wir überhaupt auf das Thema Dividendenstrategie gekommen sind, erfährst Du auf dieser Seite. Doch zuvor erklären wir Dir noch einige Grundlagen rund um dieses spannende Thema. 

Was ist eigentlich die Dividendenstrategie?

Du hast zwar schon den Begriff Dividendenstrategie gehört, weißt aber nicht genau, was sich dahinter verbirgt? Kein Problem, hier erklären wir dir kurz um was es bei der Dividendenstrategie eigentlich geht:


"Bei der Dividendenstrategie investiert man in Aktien, welche regelmäßig und zuverlässig eine Dividende und somit ein passives Einkommen ausschütten"

Wie sieht die perfekte Dividendenaktie aus?

Das Aktien Anlageuniversum ist gefühlt unendlich groß. Es gilt also für deine Anlagestrategie, immer die besten Dividendenaktien ausfindig zu machen. Eine perfekte Dividendenaktie zeichnet sich durch folgende Eigenschaften aus:

Berechnung der Dividendenrendite und warum diese so wichtig ist

Um die Rendite einer Aktie berechnen zu können benötigst du 2 Informationen, nämlich die prognostizierte Dividende je Aktie sowie den Aktienkurs. Verbindest du beide Informationen in der folgenden Formel erhältst Du die Dividendenrendite


Dividendenrendite = (Dividende je Aktie / Aktienkurs) * 100

Beispiel BASF SE: 3,30€ / 60,00€ * 100 = 5,5%


Die höhe der Rendite ist für eine erfolgreiche Dividendenstrategie entscheidend und somit wichtig! Erstens profitierst Du bei höheren Renditen von höheren Zahlungsströmen und durch Reinvestition schneller vom Zinseszins, zweitens erhöht sich automatisch dein passives Einkommen. Genau darum geht es uns ja, ein passives Einkommen mit Aktien zu erzielen! Vergesse aber nicht, je höher die Rendite, so höher möglicherweise auch das damit verbundene Risiko! 

Während die Dividendenpolitik einer Aktiengesellschaft oftmals gut planbar bzw. vorhersehbar ist, gibt es auch noch die Möglichkeit mit Aktien Kursgewinnen zu erzielen. Welchen Ansatz Krawattenlos wählt, um neben steigenden Dividenden auch von Kursgewinnen zu profitieren, erklären wir Dir hier.

Vor- und Nachteile der Dividendenstrategie

Diese Anlagestrategie bietet neben zahlreichen Vorteilen auch den ein oder anderen Nachteil. Doch unserer Meinung nach überwiegen die Vorteile

Vorteile

Kaum Hürden in der Umsetzung für den Investor

Mit kleinen Sparraten kann langfristig großes erreicht werden

Die Zeit arbeitet in Form des Zinseszinses für einen

Die Ausführung ist an keinen Ort gebunden

Der Cashflow (passives Einkommen) ist planbar

Dividenden sind frei verfügbar

Sehr hoher Grad an Passivität

Nachteile

Man benötigt viel Eigenkapital zum investieren

Spürbare Erfolge stellen sich erst nach einiger Zeit ein

Dividenden können gekürzt oder ganz gestrichen werden

Quellensteuer kann ein komplexes Thema sein

Kapital ist über einen längeren Zeitraum gebunden

Auch Dividendenaktien unterliegen Kursschwankungen

Unser erster Kontakt mit Dividenden-Aktien

Nach den Grundlagen, nun zu unserer Geschichte. Bereits in jungen Jahren hatten wir den ersten Kontakt mit Dividenden-Aktien. Über das Mitarbeiter Beteiligungsprogramm unseres Arbeitgebers, konnten wir Jahr für Jahr, Teile unseres Jahresbonus in Cash oder in Form von Aktien auszahlen lassen. Wir entschieden uns immer für die Auszahlung in Aktien. Diese hatten eine Haltefrist von 10 Jahren. Wurde die Haltefrist eingehalten, so gab es für jede gekaufte Aktie eine halbe Incentive Aktie on Top. Aus gekauften 100 Aktien wurden nach 10 Jahren also 150 Aktien. Die Haltedauer wurde uns nicht nur mit Incentive Aktien versüßt, sondern auch mit jährlich steigenden Dividenden. Der Verzicht auf Cash wurde also mit Kurssteigerungen, Dividendenzahlungen und Incentive Aktien belohnt. Durch die Wahl der Aktien hat sich unser Bonus über eine Haltedauer von 10 Jahren nicht selten mehr als verdoppelt oder gar verdreifacht.


Bietet Dein Arbeitgeber auch ein Aktien-Beteiligungsprogramm an?

Falls ja, prüfe doch mal ob sich eine Teilnahme für Dich nicht lohnen würde.

Geld arbeitet 24/7

Relativ schnell hatten wir also verstanden, dass eine Investition in Aktien einen vielfachen Return bringen kann. Die Dividenden stiegen von Jahr zu Jahr, unser Gehalt, abgesehen von Gehaltsbandwechseln, nur leicht über Inflation. Investiertes Kapital in Sachanlagen arbeitet 24 Stunden, 7 Tage die Woche. Wir als Menschen sind hingegen auf 5 Tage die Woche und 8 bis 10 Stunden limitiert. Mit dieser Erkenntnis haben wir uns auf die Suche gemacht, einen Weg zu finden um unser Einkommen, neben dem Beruf, weiter zu erhöhen.


„Money never sleeps“, so lautet der Film von Oliver Stone aus dem Jahr 2010. Mach es wie Gordon Gekko und lass auch Du Dein Geld 24/7 für Dich arbeiten!

Dividenden-Aktien vs. Immobilien

Es gibt viele Möglichkeiten des Vermögensaufbaus. Die Klassiker seit Dekaden sind ganz klar die Investition in Immobilien und Aktien. Immobilien kamen für uns bisher nicht in Frage, ausgenommen das Eigenheim, obwohl uns die Macht der Fremdfinanzierung durchaus bewusst ist. Der Hebel des Fremdkapitals auf die Eigenkapitalrendite ist gewaltig, doch erfordern Immobilien immer noch mehr aktiven Aufwand als Aktien. Auch sehen wir das Risiko von Zahlungsausfällen oder Mietnomaden, welches zwar gering, aber nicht ausgeschlossen ist. Wir entschieden uns also für Aktien. Doch auch hier merkten wir, Aktien sind nicht gleich Aktien. Um motiviert zu bleiben benötigen wir einen kontinuierlichen Zahlungsstrom, wie er z.B. bei vermieteten Immobilien anfällt. Somit landeten wir bei der Dividendenstrategie. Richtig angewandt können Dividendenerträge so gesteuert werden, dass diese wöchentlich, im Extremfall sogar täglich, auf Deinem Konto eingehen.


Wie genau man ein Dividenden-Portfolio aufbauen kann, welches jeden Monat Dividenden abwirft, haben wir hier genauer beschrieben: 7 Kriterien für ein "Jeden Monat Dividende Portfolio"

Mit kleinem Einsatz Großes erreichen

Bei Aktien denken viele erstmal an hohe Risiken und einen hohen Kapitaleinsatz. Falsch! Risiken können begrenzt und der Kapitaleinsatz je nach individueller Voraussetzung gewählt werden. Um vom Kapitalmarkt zu profitieren, musst Du nicht vermögend sein oder über ein hohes Einkommen verfügen. Mühsam ernährt sich das Eichhörnchen, das gilt insbesondere für die Dividendenstrategie. Ist Dein Ziel fürs Alter privat vorzusorgen, dann ist die 10% Regel genau das Richtige. Mit einer Sparquote von nur 10% Deines Einkommens, lässt sich langfristig großes erreichen! Je höher Du allerdings Deine Sparquote wählst, je schneller hilft Dir der Zinseszins Deine finanziellen Ziele zu erreichen.


Auch wir haben einmal klein angefangen! Heute machen Dividendenerträge einen beachtlichen Anteil unseres monatlichen Einkommens aus.

Investieren in Aktien ist nur was für Profis ?

Ja, genau, diese Aussage kennen wir natürlich auch! Und weißt Du was? Diese Aussage ist nichts weiter als Blödsinn! Ein passives Einkommen mit Aktien aufzubauen ist im digitalen Zeitalter leicht wie nie. Alles was Du benötigst sind ein online Depot, etwas Geld und Interesse fürs Thema. Nicht mehr, nicht weniger. Doch warum hört und liest man dann so oft wie komplex die Geldanlage in Aktien ist? Klar, diese Leute wollen mit der Angst der Leute Geld verdienen. Ihr Ziel ist es Dir Börsenbriefe, oder sonstige Investment-Ideen für teures Geld zu verkaufen. All das benötigst Du nicht, denn am Ende des Tages landen sowieso in jedem Depot immer die gleichen Unternehmen (z.B. Procter & Gamble, Royal Dutch Shell oder Daimler). 

Um diese Unternehmen zu kaufen benötigt es keinen Börsenbrief oder sonstige Tipps gegen Gebühr! Viel wichtiger ist es zu wissen, ob das Unternehmen gerade teuer oder günstig gehandelt wird. Ist es teuer kaufst Du nicht, ist es günstig bewertet dann schlägst Du zu. Wann ein Unternehmen teuer oder günstig ist erklären wir Dir hier.


Krawattenlos weiß, investieren in Aktien ist einfach und nicht nur etwas für Profis! Jeder kann mit der richtigen Strategie vom Aktienmarkt profitieren, auch Du! Wie einfach es ist in Dividenden-Aktien zu investieren haben wir im Beitrag „Dividendenstrategie nach KISS“ beschrieben.

Dividendenstrategie ist pure Freude

Wer ist der Meinung Vermögensaufbau ist langweilig?
Klar, wer bisher nur Sparbuch-Zinsen kennt, der möge so denken. Fakt ist, die Dividendenstrategie ist Fun pur und die beste Möglichkeit ein passives Einkommen mit Aktien aufzubauen! Regelmäßig wird Dir das Leben mit Dividendenerträgen Deiner Lieblingsunternehmen versüßt. Kursgewinne sind das dazugehörige Salz in der Suppe. Doch neben Kursgewinnen gibt es auch Kursverluste, welche Dich nicht aus der Ruhe bringen. Du weißt, Kurse steigen und fallen, das war schon immer so. Langfristig kennt der Markt aber nur eine Richtung und zwar nach oben!


Was für uns Einkommensinvestoren wirklich wichtig ist, ist ein steigender Cashflow, Monat für Monat, Jahr für Jahr. Kurskapriolen sind Launen der Märkte von welchen wir uns nicht irritieren lassen. Wer dieses Prinzip versteht, auf dividendenstarke Unternehmen, z.B. Dividendenaristokraten setzt, der wird mit vielen Dividenden und einem nachhaltigen Vermögensaufbau belohnt.


Warum wir Dividenden lieben, erzählen wir Dir im Beitrag: Wer Dividenden liebt, liebt Krawattenlos

Mach es wie Team Krawattenlos

Informiere Dich über Dividendenaktien auf Finanzblogs, kaufe dir Bücher und unterhalte Dich in sozialen Netzen mit Gleichgesinnten. Entwickle eine Strategie, die zu Dir und Deinen Zielen passt. Beginne dann damit, Schritt für Schritt ein passives Einkommen mit Aktien aufzubauen, welches Dir monatlich Dividenden garantiert (Gratis Download: Dividenden Kalender).


Mit dem ersten Kauf einer Dividenden-Aktie wirst Du bereits in den Genuss eines passiven Zahlungsstroms kommen. Hast Du dann erkannt, wie einfach die Dividendenstrategie sein kann, wirst Du nur eines bereuen, nicht schon früher angefangen zu haben.


Mit wertvollen Tipps auf unserem Blog und den passenden Investoren-Tools, begleiten wir Dich auf Deinem Weg zum erfolgreichen Dividenden-Investor!


Wie das Team Krawattenlos die Dividendenstrategie in der Praxis anwendet, erklären wir Dir im Detail hier: Die Krawattenlos Dividendenstrategie